Comment tirer le meilleur parti de votre portefeuille |

En moyenne, ces actions productrices de dividendes rapportent 7,6%; presque quatre fois le rendement du S & P 500. Essayez d'obtenir ce genre de rendement sur un marché monétaire, un certificat de dépôt ou un compte d'épargne.

Mais ce n'est pas la moitié. Parallèlement à ces rendements élevés, les gains en capital ont également été importants. Le rendement total moyen de 38 titres est de 23,6%. La meilleure performance a gagné 131,6%, mais rapporte encore 5,0%.

Ce n'est pas la performance d'un indice secret ou d'un portefeuille exclusif de hedge funds. C'est ce qui se passe actuellement dans les portefeuilles de mon avis Investissement à haut rendement

Quel est le secret de ce genre de performance? Comment pouvez-vous construire un portefeuille similaire pour vous? Ne vous méprenez pas - je fais énormément de recherches et je regarde mes fonds et mon marché comme un faucon. Mais une grande partie de la bonne fortune vient de s'en tenir à quelques règles simples que vous pouvez utiliser aussi.

Au fil des ans, ces règles ont prouvé leur valeur sur les marchés haussiers et baissiers. Les techniques ne sont pas compliquées. N'importe qui peut les suivre et obtenir potentiellement les mêmes résultats.

Je voulais donc partager avec vous, mes collègues investisseurs, les quatre règles de base que je suis pour construire mes portefeuilles d'investissement à haut rendement. Je suis convaincu que ces conseils peuvent également vous convenir:

Règle n ° 1: Cherchez des rendements élevés hors des sentiers battus

Lorsque je recherche des rendements et des rendements exceptionnels, je m'aventure souvent hors des sentiers battus. Certains des meilleurs rendements que j'ai trouvés proviennent de catégories d'actifs que peu d'investisseurs connaissent. Les fiducies de placement immobilier canadiennes (FPI) en sont un bon exemple. Ces FPI ont dégagé des rendements exceptionnels cette année (certains atteignant 12%), mais de nombreux investisseurs américains n'en ont jamais entendu parler.

D'autres titres moins connus sont des obligations cotées en bourse, des sociétés en commandite (MLP) et des titres de dépôt de revenu. Tous ces investissements produisent généralement plus que les actions ordinaires typiques. En outre, ils peuvent aussi être moins volatils et mieux résister aux replis du marché.

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Règle n ° 2: Actions et obligations négociées en bourse sur actions ordinaires

Il est de notoriété publique que la grande majorité des actions ordinaires ne rapportent tout simplement pas un dividende élevé. Le rendement moyen du S & P 500 n'est que de 2,0%.

Alors, quand je ne trouve pas le revenu que je veux des actions ordinaires que j'aime, je regarde ailleurs. Mon premier arrêt est souvent des actions privilégiées de la même société, qui cèdent presque toujours plus. Supposons que vous vouliez investir dans General Electric (NYSE: GE) . Les actions ordinaires de General Electric rapportent actuellement 3,7%, mais vous pouvez trouver des actions privilégiées de GE rapportant plus de 6,5%. Vous bénéficiez toujours du soutien de la société sous-jacente, mais avec un rendement beaucoup plus élevé.

De même, de nombreuses sociétés offrent des obligations négociées en bourse. Bien que les obligations négociées en bourse ne vous confèrent pas la propriété réelle de l'entreprise comme les actions ordinaires, vous obtiendrez un rendement beaucoup plus élevé et votre capital sera soutenu par la société sous-jacente.

Règle n ° 3: Cherchez des obligations Valeur

Certains de mes rendements les plus élevés proviennent de l'achat d'obligations lorsqu'elles se négocient à un cours inférieur à la valeur nominale. La valeur nominale est simplement la valeur nominale attribuée à une action ou à une obligation à la date à laquelle elle a été émise. La plupart des obligations négociées en bourse (que vous pouvez acheter comme une action) ont une valeur nominale de 25 $ par billet.

Mais parfois - par exemple, lors d'une panique de marché - les investisseurs abandonnent indistinctement ces obligations, poussant leur prix bas. En achetant les obligations à un prix inférieur au pair, vous profitez de grandes occasions de gains en capital, en plus de rendements supérieurs à la normale.

Les billets de premier rang à 8% de Delphi Financial Group (appelés depuis). J'ai acheté les billets en juillet 2009 pour 19,27 $ - un rabais de 23% à la valeur nominale. Au cours des 16 mois que j'ai tenus, j'ai perçu 3,00 $ par billet en paiements d'intérêts, tandis que les actions ont atteint leur valeur nominale de 25 $. Au total, les billets ont rapporté plus de 45%.

Règle n ° 4: Savoir quand vendre

Cette règle peut sembler la plus évidente, mais c'est aussi la plus difficile à suivre

Comme tout le monde, je déteste admettre que j'avais tort sur un investissement. Mais je trouve encore plus difficile de voir les pertes augmenter à mesure que le choix diminue. C'est pourquoi je n'ai pas peur de perdre. J'ai ravalé ma fierté et fermé plusieurs positions pour des pertes lors du dernier marché baissier, et je suis content de l'avoir fait. Continuer à les détenir aurait grandement réduit les retours sur mon portefeuille.

Savoir quand vendre est tout aussi important que de savoir quand acheter. Un investisseur avisé sait quand réduire les pertes et passer à la prochaine opportunité. Si la sécurité en question tombe avec le marché, alors je ne m'inquiète peut-être pas. Cependant, si les changements dans les opérations de l'entreprise signifient qu'il pourrait voir des temps difficiles, je ne veux pas en faire partie.

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La réponse d'investissement: En utilisant ces règles, vous pouvez construire un portefeuille à haut rendement qui peut vous offrir des rendements beaucoup plus élevés que tout compte d'épargne ennuyeux, CD, ou même quelques actions ordinaires. Ils ont certainement bien marché pour mes abonnés à haut rendement. J'espère que vous pourrez les utiliser à bon escient l'année prochaine. Et si vous souhaitez en savoir plus sur l'investissement à haut rendement, y compris sur la façon d'accéder à tous mes portefeuilles, cliquez ici.