Options vs actions: qui vous convient le mieux?
Différence n°1 entre le trading d'actions et le trading d'options
Table des matières:
- Stocks: Idéal pour les débutants, les investisseurs à long terme
- Inconvénients potentiels: risque, frais, taxes
- Options: Idéal pour les traders actifs qui veulent de la flexibilité
- Inconvénients potentiels: effort, risques supplémentaires, coûts
- Faire votre choix
- Et après?
- Apprendre investir de l'argent
- Explorer stratégies de négociation d'options simples
- Trouver Qu'est-ce qu'un compte de courtage et comment en ouvrir un
En faisant le point sur la manière d’investir sur le marché, vous avez des options - au sens propre et au sens figuré.
Vous pouvez acheter des actions, qui représentent des parts de propriété dans des sociétés individuelles, ou des options, qui vous permettent de parier sur la direction que vous pensez d'un cours boursier. Bien qu'il existe des différences importantes entre les actions et les options - et le type d'investisseurs qui gravitent autour de chacune d'elles -, ces actifs peuvent se compléter dans votre portefeuille.
Il peut être intéressant de trouver des investissements intéressants sur les marchés des actions ou des options, mais ne négligez pas les fonds indiciels à faible coût et les fonds négociés en bourse, qui regroupent plusieurs actifs dans un seul investissement. Les experts recommandent généralement aux investisseurs d’utiliser ces actifs pour constituer la base d’un portefeuille à long terme - et ils constituent également un bon point d’entrée pour les investisseurs débutants. (En savoir plus sur les raisons pour lesquelles vous pourriez avoir besoin d’un fonds indiciel.)
Si vous souhaitez plonger sur le marché via des actions ou des options, c’est très bien. Les directives ci-dessous peuvent vous aider à faire le bon choix.
Stocks: Idéal pour les débutants, les investisseurs à long terme
Si vous recherchez un moyen simple d’investir dans un objectif à plus de cinq ans, comme la retraite, les actions constituent un excellent choix. Bien que rien ne garantisse que vous ferez de l’argent - la performance de tout titre individuel peut être volatile - le marché boursier américain s’est toujours révélé être un fantastique investissement à long terme.
La simplicité d'investir dans des actions réside dans la simplicité: vous achetez une action, pariez que son prix augmentera de sorte que vous pourrez vendre à un moment donné à un prix plus élevé. Cela vaut si vous prévoyez de conserver un stock pendant des années ou de vous essayer au day trading - achetez et vendez activement des actions sur de courtes périodes telles que des jours ou des semaines.
»Besoin des bases? Obtenez des instructions pas à pas pour savoir comment acheter des actions.
Pour les investisseurs débutants, et en particulier pour ceux qui ont une stratégie à long terme, les actions sont clairement gagnantes pour les options, a déclaré Aaron Anderson, vice-président directeur de la recherche chez Fisher Investments. C’est parce qu’en plus d’une réduction des dépenses et d’une approche plus simple, les actions permettent un style de placement tout en retrait, dit-il.
La beauté d'investir dans les actions est la simplicité: vous achetez une action, en pariant que son prix augmentera afin que vous puissiez vendre à un prix plus élevé. Après avoir recherché les titres dans lesquels vous souhaitez investir (ceux qui, selon vous, ont un potentiel de croissance qui correspond à votre horizon temporel), vous n'avez pas besoin de les surveiller de manière obsessionnelle tous les jours. Vous pouvez simplement les surveiller jusqu'au moment où vous avez besoin de cet argent ou définir une alerte par l'intermédiaire de votre courtier en ligne lorsque le cours de l'action atteint le niveau auquel vous souhaitez vendre. Les risques associés aux actions sont simples: le prix pourrait chuter à zéro et vous pourriez perdre la totalité de votre investissement. Étant donné que la performance des actions individuelles peut être volatile au jour le jour, les experts recommandent généralement d’investir dans des actions avec de l’argent dont vous n’avez plus besoin pendant au moins cinq ans. Pour réduire davantage les risques, n’empilez pas tout votre argent dans un seul titre. Votre degré d’activité en tant que commerçant aura une incidence sur les performances - et sur le montant des frais de commission et de l’impôt sur les plus-values sur les bénéfices. Les frais de commission pour les opérations sur actions varient, alors renseignez-vous avant d'ouvrir un compte. (Comparez les frais parmi les choix de notre site par les meilleurs courtiers pour les opérations sur actions.) Votre taux d'imposition des gains en capital dépend du fait que vous réalisiez un profit sur la vente de l'action ou de la durée de votre détention - les taux sont plus élevés pour les actions moins qu'un an - et votre revenu. Vous recherchez une approche plus tactique de l'investissement, avec une exigence d'investissement moindre et une flexibilité en termes de risque temporel ou de risque baissier? Les options peuvent être votre allée. Avec les options, la durée associée à l’investissement est par nature plus courte, ce qui les rend plus attrayantes pour les traders qui achètent et vendent régulièrement. Tous les contrats d'options ont des dates d'expiration qui peuvent aller de quelques jours à plusieurs années. »Besoin d'un rappel? Consultez notre guide des options de trading de site 101. Bien que beaucoup de gens apprécient la flexibilité offerte par les options - à savoir le temps nécessaire pour comprendre comment se déroule une transaction et la possibilité de fixer un prix sans obligation d'achat -, ils compliquent le processus d'investissement. Plutôt que de prendre une décision, comme parier que le prix d’une action va augmenter, vous devez en prendre trois: C’est la négociation des options la plus simple; il existe des stratégies plus compliquées pour les traders avancés.
Les investisseurs devraient être plus enclins à utiliser les options comme outil de couverture. Le trading d'options vous oblige à apprendre un nouveau vocabulaire de termes tels que les options de vente, d'achat et de grève, ce qui peut vous amener à croire que ces actifs sont plus risqués que les actions. Cette notion est surestimée, notamment parce que les investisseurs peuvent laisser une option expirer et ne plus supporter d'obligation financière autre que la prime payée et les coûts de transaction associés, a déclaré Wade Guenther, gestionnaire de portefeuille chez Horizons ETFs Management.De plus, les investisseurs à long terme peuvent utiliser les options comme type d’assurance, ajoute-t-il. «Les investisseurs devraient avoir intérêt à utiliser les options comme outil de couverture», a déclaré Guenther, ajoutant que c'était un moyen pour les débutants de se familiariser avec le trading d'options. L'achat d'une option de vente aidera à atténuer les pertes potentielles si la valeur d'une action que vous possédez diminue. Le prix que vous payez pour l'option, ce qu'on appelle la prime, s'apparente à une prime d'assurance, dit-il. »Excité pour les options? Consultez notre site pour choisir les meilleurs courtiers et plateformes de négociation d'options. Le trading d'options nécessite une approche plus pratique que l'investissement dans des actions. Vous souhaiterez peut-être exercer l’option avant l’expiration, ce qui signifie que vous devrez surveiller le cours de l’action concernée. Vous pouvez définir des alertes via votre courtier en ligne. En outre, certaines stratégies d'options sont plus risquées que d'autres, alors assurez-vous de bien comprendre le commerce à l'avance. Astuce: Ne choisissez pas les options quotidiennes ou hebdomadaires, qui ont tendance à être réservées à des commerçants plus expérimentés.
Plus vous négociez, plus vos coûts sont élevés. Un autre inconvénient de la négociation d'options est les coûts associés, qui sont généralement beaucoup plus élevés que pour les actions. Les négociateurs d'options paient généralement des frais fixes par transaction, allant de zéro à 6,95 $ chez les principaux courtiers, plus des frais par contrat allant de 15 à 75 cents. Plus vous négociez, plus vos coûts sont élevés - et n'oubliez pas, vous devrez aussi payer des frais pour vendre. Enfin, comme pour les actions, assurez-vous de prendre en compte l’impôt sur les gains en capital. Vous serez sur le point de payer des impôts sur les bénéfices; ces taxes sont plus élevées pour les actifs que vous avez détenus moins d’un an. Décider si les actions ou les options sont meilleures pour vous est une décision entièrement personnelle, basée sur votre style d'investissement. Les investisseurs débutants et ceux qui préfèrent la simplicité se contenteront généralement des actions pour leur nature simple. Ceux qui sont favorables à une approche de placement active et aiment regarder le marché peuvent trouver des options attrayantes. Mais ne supposez pas que vous devez vous en tenir à un atout. Après tout, les négociateurs d’options deviennent naturellement des investisseurs en actions s’ils exercent des options d’achat. Pendant ce temps, de nombreux traders utilisent des options de vente comme mécanisme de couverture. Quoi que vous décidiez, assurez-vous de bien comprendre ce que vous faites en premier.Inconvénients potentiels: risque, frais, taxes
Options: Idéal pour les traders actifs qui veulent de la flexibilité
Inconvénients potentiels: effort, risques supplémentaires, coûts
Faire votre choix
Et après?
