Taxes personnelles contre taxes d'affaires: quelle est la différence? |

Lorsque vous pensez à la déclaration de revenus auprès de l'IRS, il y a beaucoup de similitudes entre les entreprises et les impôts personnels qui viennent à l'esprit. Cependant, le fait de soupeser les impôts personnels et professionnels sur la même échelle démontrera à quel point les deux concepts sont différents.

Chez 1800Comptable, nous sommes experts pour nous assurer que vos impôts personnels et professionnels sont conformes aux exigences fiscales requises. Examinons ce qui sépare les deux processus uniques de dépôt de l'impôt sur le revenu des particuliers et de gestion de la longue liste des tâches impliquées dans le dépôt des impôts sur les bénéfices des entreprises. Le formulaire 1040 est la déclaration de revenus standard pour la plupart des déclarants aux fins de l'impôt sur le revenu des particuliers. Le fait d'être propriétaire d'une entreprise ouvre la porte à toute une série de nouvelles déclarations de revenus d'entreprise. Vous devez choisir les déclarations appropriées pour déclarer avec précision votre revenu d'entreprise à l'Oncle Sam.

Les propriétaires uniques déclarent leurs revenus de travail indépendant directement sur le formulaire 1040, tout comme ceux qui ont des structures commerciales pass-through. Les propriétaires de sociétés C déposent le formulaire 1120, tandis que les propriétaires de société S doivent soumettre le formulaire 1120S. Les sociétés de personnes déposent une déclaration de renseignements connue sous le nom de formulaire 1065, et les organismes sans but lucratif doivent faire de même avec le formulaire 990. De plus, n'oubliez pas les paiements d'impôt estimatifs effectués sur le formulaire 1040-ES.

Voir aussi: 4 choses que vous (et chaque petite entreprise) devez savoir sur les taxes

2. Les taxes d'affaires s'accompagnent de délais de dépôt supplémentaires

En plus des formulaires d'impôt à choisir, la responsabilité du traitement des taxes d'affaires s'accompagne de délais de dépôt supplémentaires. Les particuliers sont habitués à la longue tradition de la Fête des impôts, qui tombe le 15 avril. Lorsqu'ils exploitent une entreprise, des dates d'échéance sont prévues tout au long de l'année.

Par exemple, les propriétaires d'entreprises doivent 15, 15 avril, 15 juin et 15 septembre. Certaines entreprises sont obligées de déposer des déclarations de revenus mensuelles. En outre, certaines échéances de déclaration des déclarations de revenus des entreprises tombent en mars, avril et mai.

Bien entendu, ces délais peuvent varier en fonction des extensions d'impôt. Il est donc essentiel de maintenir un calendrier complet et de noter chaque date limite de dépôt tout au long de l'année pour éviter les pénalités potentielles de retards de production ou de retards de paiement.

3. Il y a beaucoup plus de déductions fiscales pour les entreprises que les radiations personnelles

Les déductions fiscales sont un élément essentiel de la vie en affaires. Que vous gériez un salon de coiffure dans une grande usine ou que vous exploitez une petite flotte de taxis, vous êtes immédiatement admissible à plus de déductions fiscales en tant que propriétaire d'entreprise que celles dont bénéficient les particuliers.

Avec les taxes personnelles, vous pouvez être admissible à déduire les dépenses non remboursées des employés que vous engagez dans votre travail W-2. Déduire les intérêts hypothécaires et les intérêts sur les prêts étudiants pourrait également être une option. Mais la liste des déductions personnelles ne va pas beaucoup plus loin que cela.

En tant que propriétaire d'entreprise, vous dépensez beaucoup d'argent en dépenses ordinaires et nécessaires pour que votre entreprise soit opérationnelle. Plus de dépenses signifie plus à radier. Si vous travaillez dans une chambre d'ami de votre maison, vous pouvez demander la déduction du bureau à domicile. Si vous utilisez votre véhicule personnel pour des voyages d'affaires entre les lieux de travail, la déduction du véhicule peut appeler votre nom.

Les frais de démarrage allant jusqu'à 5 000 $ pour lancer votre entreprise sont déductibles, ainsi que 50% des repas et divertissements professionnels et la plupart des dépenses médicales hors de la poche que vous engagez. Bien sûr, presque toutes les dépenses d'entreprise que vous engagez dans votre domaine spécifique sont généralement déductibles - tout, des ordinateurs aux trombones en passant par le papier d'imprimante.

La clé pour réclamer des déductions d'entreprise est d'enregistrer chacune de vos dépenses. Enregistrez les reçus et organisez-les pour un accès facile à l'avenir. L'IRS exige souvent des propriétaires d'entreprise de fournir des documents supplémentaires pour prouver qu'ils sont en effet admissibles à des radiations qu'ils prétendent sur leurs déclarations de revenus.

Voir aussi: Démarrage d'une entreprise? Voici ce que vous pouvez et ne pouvez pas déduire

4. Les taux d'imposition des particuliers et des entreprises varient

Ne présumez jamais que tous les taux d'imposition des particuliers et des entreprises sont les mêmes. En tant que propriétaire unique, vous devrez probablement faire face à des taux d'imposition personnels sur votre revenu de travail indépendant, qui vont de 10 à 39,6%. Rappelez-vous que ce chiffre n'inclut pas le montant de 15,3% de l'impôt sur le travail indépendant.

Toutefois, si vous avez officiellement créé une société, vous pouvez encourir des taux spéciaux d'impôt sur le revenu des sociétés. Les taux d'imposition des sociétés varient tout comme les taux d'imposition personnels. En général, plus votre entreprise génère d'argent, plus la tranche d'imposition sera élevée lorsqu'elle paiera à l'Oncle Sam sa juste part.

Les taux d'imposition fédéraux actuels pour les sociétés vont de 15 à 39%. N'oubliez pas que de nombreux États et municipalités locales imposent également un impôt sur le revenu des sociétés, alors ce que vous payez au gouvernement fédéral en impôt sur les sociétés ne sera pas nécessairement votre impôt total sur le revenu des sociétés.

Comprendre comment votre type d'entité commerciale spécifique est imposé afin que vous sachiez quelle partie du revenu que vous gagnez restera dans votre compte bancaire d'entreprise, et combien vous devez.

5. Avec les taxes professionnelles, tout est sur vous

Si vous travaillez en tant qu'employé W-2, vous avez de bonnes chances d'obtenir un chèque de paie papier ou un paiement directement déposé sur votre compte bancaire personnel tous les autres vendredi. Si vous examinez votre talon de chèque de paie, vous remarquerez que plusieurs taxes sont retenues sur ce paiement. C'est parce que votre employeur est tenu de retenir la sécurité sociale et l'assurance-maladie, l'impôt sur le chômage, et d'autres taxes pertinentes. Fondamentalement, vous n'avez rien d'autre à faire que de produire une déclaration de revenus personnelle sur laquelle vous déclarez vos gains annuels.

Cependant, travailler pour vous-même est un tout nouveau jeu de balle. Vous êtes celui qui est tenu de faire tous les paiements d'impôt que l'employeur fait normalement à diverses autorités fiscales tout au long de l'année. Par exemple, vous devez vous-même couvrir les paiements de l'impôt sur la sécurité sociale et Medicare qu'un employeur retiendrait normalement de votre salaire en tant qu'employé.

C'est pourquoi il est essentiel d'être toujours au-dessus de chaque impôt que vous devez payer à un, état, ou agence fiscale fédérale. Il est incroyablement facile de rater une déclaration ou un paiement d'impôt en raison du nombre important d'obligations fiscales uniques pour les propriétaires d'entreprise.

Le résultat net des impôts

Peu importe si vous êtes simplement un déclarant individuel avec une déclaration de base posséder plusieurs entités commerciales qui nécessitent de nombreux dépôts, c'est une bonne idée de travailler avec un professionnel de la comptabilité pour s'assurer que vous restez conforme et pour vous aider à économiser plus de votre argent durement gagné.

La dernière chose que vous voulez est de recevoir des avis de pénalité IRS lorsque vous ouvrez votre boîte aux lettres, tout simplement parce que vous n'avez pas compris vos exigences de dépôt en tant que contribuable.