Définition et exemple du conseiller en placement inscrit (RIA)
Comment reconnaître un bon conseiller en placements ? [Vidéo BFM]
Table des matières:
Description:
A Conseiller en placement inscrit (RIA) est un gestionnaire d'investissement qui est enregistré auprès de la Securities Exchange Commission (SEC) et qui doit se conformer aux règles de la SEC
Fonctionnement (Exemple):
Un gestionnaire d'investissement qui est un RIA n'a pas nécessairement complété un niveau de l'éducation qui le qualifie pour fournir un niveau de service plus élevé. La désignation RIA signifie simplement qu'un gestionnaire d'investissement est enregistré auprès de la SEC et doit se conformer à des réglementations spécifiques concernant toute action entreprise sur les actifs qu'il gère. L'inscription auprès de la SEC est obligatoire dès qu'une personne gère un actif d'un montant supérieur à un certain montant (25 millions de dollars et plus). Et chaque année, ils doivent s'enregistrer auprès de leurs autorités locales ainsi que divulguer à la SEC leur position à l'égard des actifs qu'ils gèrent.
Pour illustrer, supposons que Bob est un gestionnaire d'investissement qui est une RIA. Cela ne le certifie pas comme un conseiller efficace; Cependant, il devrait rassurer ses clients qu'il doit se conformer aux règlements de la SEC et devrait, par conséquent, respecter des normes éthiques et professionnelles plus élevées.
Pourquoi ça compte:
Le RIA, mais pas désignation, force ceux qui gèrent plusieurs millions de dollars dans les actifs des autres à se conformer légalement aux règlements de la SEC. Cela protège les clients d'un RIA et leur donne la tranquillité d'esprit sachant que la personne qui gère leurs actifs doit être conforme à la SEC.
