Définition et exemple de courtier
The Change Agent
Table des matières:
Ce qu'il est:
Un courtier en bourse est une personne ou une société qui sert d'intermédiaire entre acheteurs et vendeurs
Fonctionnement (Exemple):
Les courtiers reçoivent souvent une commission correspondant à un pourcentage du prix d'achat ou de vente du client, bien que certains perçoivent une commission forfaitaire par transaction ou une combinaison des deux.
Les courtiers en valeurs mobilières doivent détenir des licences de séries 7 et 63; D'autres licences sont souvent requises pour certains types de courtiers. Par exemple, certains courtiers en valeurs mobilières doivent également obtenir une licence de série 3 s'ils veulent négocier certains produits financiers tels que des contrats à terme et des marchandises. Pour obtenir une licence de série 7, le candidat doit réussir l'examen Série 7 (également appelé examen de qualification de représentant général des valeurs mobilières), qui couvre principalement les sept fonctions essentielles exécutées par les représentants inscrits: chercher des affaires pour le courtier, évaluer les besoins des clients et les objectifs, conseiller les clients, gérer les comptes clients et les registres comptables, expliquer les marchés de titres et les facteurs qui les affectent, exécuter les ordres pour les clients et surveiller les portefeuilles des clients. L'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières administre le test.
Il existe de nombreux autres types de courtiers dans le monde financier. Par exemple, un courtier en marchandises se spécialise dans le négoce de matières premières, un courtier plancher traite des ordres sur le plancher d'une bourse d'actions et un courtier multiservices offre des services de courtage et vend d'autres produits financiers tels que l'assurance, la planification fiscale ou la recherche. membres de la firme de courtage. Un courtier à escompte exécute essentiellement des opérations au nom des clients et fait peu d'autre chose. Les courtiers ne sont pas les mêmes que les analystes de recherche, qui analysent et font des recommandations sur certains titres.
Pourquoi ça compte:
Les courtiers sont parmi les plus importants sur tous les marchés car ils rassemblent les acheteurs et les vendeurs. et l'efficacité sur le marché.
Cependant, les commissions des courtiers en valeurs mobilières se répercutent sur les rendements, de sorte que les investisseurs devraient rechercher un courtier qui offre un niveau de service approprié. Par exemple, le coût supplémentaire d'un courtier multiservices peut en valoir la peine pour les personnes qui n'ont pas les connaissances ou l'envie de rester à la fine pointe de l'investissement compliqué ou de la planification financière. De même, les nouveaux investisseurs ou ceux ayant des portefeuilles complexes pourraient trouver plus de confort dans les courtiers multiservices. Les investisseurs qui détiennent leurs placements pendant une longue période sont généralement moins dérangés par des commissions de négociation plus élevées parce qu'ils ne les négocient pas souvent.