Indice de rendement variable Définition et exemple |
3 vérités sur la finance: fond indiciel - frais de fond commun - conseils (119/30)
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Description:
Un fonds indiciel à rendement inférieur est un fonds commun de placement Fonctionnement (exemple):
Supposons que le fonds commun de placement XYZ soit un fonds indiciel de rendement
inférieur à euros.. Le fonds reflète l'indice S & P 500, ce qui signifie qu'il investit dans les mêmes actions que l'indice. Toutefois, au lieu d'investir dans les actions S & P au même poids et à la même proportion que l'indice S & P lui-même, le fonds commun de placement XYZ donne plus de poids aux actions S & P 500 qui ont des rendements en dividendes élevés. la politique fiscale à un moment donné dans le temps, le revenu de dividendes est parfois imposé à des taux plus élevés que les gains en capital. En théorie, le marché compense cette charge fiscale supplémentaire en plaçant une valeur plus faible sur ces actions - leur donnant ainsi des rendements en dividendes plus élevés. Par conséquent, si un investisseur peut acheter un fonds indiciel d'inclinaison du rendement via un compte d'investissement à l'abri de l'impôt (tel qu'un IRA), l'investisseur pourrait utiliser le fonds pour surperformer l'indice boursier sous-jacent parce que les dividendes sont protégés.
