Vous avez besoin d'un plan B: Conseils de voyage d'un planificateur financier

Par Jim Ludwick, CFP

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Mon temps dans l'armée m'a transformé en quelqu'un qui anticipe toujours des alternatives dans des situations potentiellement stressantes. C’est quelque chose que nous appelons communément «plan B».

Je trouve cette qualité particulièrement utile maintenant que je suis un planificateur financier. Je conseille aux personnes dont la vie pourrait ne pas suivre le plan financier que nous avons conçu. Ils ont souvent besoin d'un plan B.

Une autre partie de mon rôle de conseiller qui nécessite beaucoup de plans B est les voyages fréquents. Je prends l'avion ou je prends des trains dans tout le pays pour rencontrer mes clients. Comme vous pouvez l’imaginer, des problèmes se présentent: maladie, retards ou annulations de vols et bagages perdus, pour en nommer quelques-uns. Encore une fois, vous avez besoin d'un plan B.

En fonction de mes années dans l’armée, de mon expérience de voyage et de mon penchant pour le plan de relève, voici quelques moyens de vous assurer que vos vacances coûteuses ne seront pas gâchées par des plans de voyage déjoués:

1. Connaissez le numéro 800. Utilisez-le pour modifier la réservation si le vol ou le transit que vous prévoyez de prendre est retardé de manière significative ou annulé. Vous pouvez également trouver des vols alternatifs et des aéroports proches en ligne.
2. Soyez un voyageur fréquent. Le statut de grand voyageur peut vous aider dans de nombreuses situations, en particulier une fois que vous avez accumulé des miles. Conservez suffisamment d’argent pour acheter un billet (environ 50 000 pour les vols domestiques), au cas où vous deviez modifier vos plans ou voyager à la dernière minute. Amtrak propose également un programme de fidélisation qui peut vous aider à accumuler des points pour le jour où vous devez acheter un billet de dernière minute à prix élevé.
3. Faire des copies de documents d'identification. Cela comprend votre passeport, votre permis de conduire, vos cartes de crédit, votre carte de sécurité sociale, votre carte de voyageur connue et tout autre document utile. Enregistrez-les sous forme d'images sur votre smartphone et dans un dossier du nuage auquel vous pouvez accéder à partir de l'ordinateur d'un autre utilisateur, si nécessaire.
4. Prenez une capture d'écran de votre carte d'embarquement sur votre téléphone. Vous ne savez jamais quand l'application ou le courrier électronique que vous utilisez ne fonctionnera pas.
5. Recherche des problèmes de voyage potentiels. Des sites tels que flyertalk.com et tripadvisor.com offrent de nombreux conseils sur ce qu'il faut faire dans des situations chaotiques ou risquées. Vous pouvez également obtenir des commentaires d'amis qui voyagent souvent sur la façon dont ils planifient leurs perturbations potentielles.

Plan financier B

Lorsque l’on considère l’ensemble de votre sécurité financière, il est encore plus essentiel de s’adapter à tout ce que la vie apporte. Travailler avec un planificateur financier peut vous aider à trouver les meilleures solutions pour vous et votre famille lorsque les choses ne se passent pas comme prévu.

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