Flux de trésorerie 101: les bases |

Voici la première partie de notre série «Cash Flow 101», notre guide ultime pour vous aider à comprendre et à gérer les flux de trésorerie de votre entreprise et à prévenir les flux de trésorerie futurs. problèmes.

Peut-être vous souvenez-vous avoir étudié les flux de trésorerie pendant un semestre ou deux, il y a plusieurs lunes, et vous êtes un peu brumeux sur les détails. Peut-être que votre entreprise a toujours été riche en argent, et vous n'avez jamais réfléchi au concept.

Ou peut-être n'avez-vous jamais entendu les mots «flux de trésorerie» réunis auparavant.

Qu'est-ce que l'argent?

Quelle que soit votre expérience avec les flux de trésorerie, voici une définition rapide:

Les flux de trésorerie correspondent aux revenus qu'une entreprise génère (et perçoit) par rapport aux dépenses qu'elle effectue sur une période donnée.

En général, les entreprises rapportent de l'argent par le biais des ventes, du financement et du rendement des investissements, et dépensent de l'argent en fournitures et services, ainsi qu'en services publics, taxes et autres factures. apporter plus d'argent que vous dépensez, et votre entreprise est en bonne forme. Avoir un flux de trésorerie négatif signifie - vous l'avez deviné - que vous dépensez plus que vous n'en avez et que vous vous dirigez vers des problèmes.

Malheureusement, les propriétaires d'entreprise ne peuvent prédire l'avenir, surtout en cas d'imprévu par exemple, un camion qui tombe en panne prématurément et doit être remplacé, ou une violation de données entraînant une augmentation forcée des dépenses informatiques). Et ils ne peuvent pas non plus être certains que leurs clients paieront leurs factures à temps.

Ensemble, ces variables incontrôlables mènent à une conclusion plutôt logique: les problèmes de trésorerie affectent beaucoup d'entreprises.

Selon un récent sondage, Trois entreprises sur cinq éprouvent des problèmes de trésorerie. Pourtant, alors que les problèmes de trésorerie ne sont pas rares, les propriétaires d'entreprise sont mieux de faire tout ce qu'ils peuvent pour les éviter complètement.

Voir aussi: Calculateur de flux de trésorerie

Les avantages de flux de trésorerie positifs

Retour à l'essentiel Les flux de trésorerie positifs se définissent comme se terminant avec plus d'argent liquide à la fin d'une période donnée par rapport à ce qui était disponible au début de cette période.

Les entreprises qui maîtrisent la gestion de trésorerie peuvent:

payer leurs factures.

• Le flux de trésorerie positif permet aux employés d'obtenir des chèques à chaque cycle de paie. Il donne également aux décideurs les fonds dont ils ont besoin pour payer les fournisseurs, les créanciers et le gouvernement. Investissez dans de nouvelles opportunités
• Le monde des affaires évolue rapidement. Lorsque l'argent est facilement disponible, les propriétaires d'entreprise peuvent investir dans des opportunités qui peuvent survenir à un moment donné. Stomach l'imprévisible
• Avoir accès à de l'argent signifie que chaque fois que l'équipement tombe, les clients ne paient pas leurs factures. Voir aussi: Tout sur les flux de trésorerie

Il y a aussi des flux de trésorerie négatifs

Bien sûr, la vie ne fonctionne pas toujours comme nous le voulons à. Ainsi, même lorsque les décideurs font preuve de diligence raisonnable, des problèmes de liquidités peuvent surgir de temps en temps - c'est comme ça.

Le flux de trésorerie négatif est défini comme n'ayant pas suffisamment d'argent pour payer les obligations en cours. Lorsque les flux de trésorerie sont négatifs, les entreprises peuvent avoir de la difficulté à payer leurs factures, ne pas être suffisamment agiles pour répondre à de nouvelles opportunités et avoir de la difficulté à couvrir les dépenses pour lesquelles elles n'ont pas budgété.

Flux de trésorerie 101: Comment identifier et résoudre les problèmes de flux de trésorerie