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Black Friday, le 29 novembre, peut être décrit comme l'un des nombres:

Des millions de chasseurs de bonnes affaires passeront des heures et des heures à faire la queue pour dépenser des milliards afin de remporter les meilleures affaires. Selon les recherches d'IbisWorld, les ventes du Black Friday américain devraient atteindre 13,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 3,9% par rapport à l'année dernière.

Il y a un gagnant qui sortira de cette frénésie d'achat. Et non, ce n'est pas nécessairement Wal-Mart (NYSE: WMT) ou Target (NYSE: TGT) . Dans mon esprit, ce sont les compagnies de cartes de crédit qui en bénéficient vraiment.

En 2011, la National Retail Federation a constaté que les Américains utilisaient principalement les cartes de crédit pour alimenter leurs achats de Black Friday. En 2012, MasterCard (NYSE: MA) a signalé une augmentation de 26,2% des transactions de détail par rapport à l'année précédente liée aux achats Black Friday.

Avec des budgets serrés encore cette année, MA peut recevoir un autre coup de pouce Les consommateurs choisissent de thésauriser leur argent et de faire des achats sur leurs cartes.

Mais ce n'est pas seulement le Black Friday, ou même les ventes au détail aux États-Unis, qui fait monter MA. Actuellement, plus de 1,9 milliard de personnes dans le monde utilisent une carte MasterCard et la carte est acceptée dans plus de 35,9 millions d'endroits à travers le monde. Ces chiffres augmentent à mesure que le secteur du traitement des paiements se développe à l'échelle internationale.

Au troisième trimestre, MasterCard a déclaré que ses détenteurs de cartes avaient réalisé plus de 10 milliards de transactions, dépensant 1 000 milliards de dollars. Les transactions par carte de crédit ont représenté 590 milliards de dollars tandis que les transactions par carte de débit ont atteint 454 milliards de dollars.

Selon Ajay Banga, président-directeur général de MasterCard, la croissance est en hausse dans toutes les régions. Grâce à son programme Simplify Commerce, la société se concentre sur la fourniture de solutions de paiement mobile et e-commerce sécurisées pour faciliter et simplifier les transactions clients.

MasterCard est également résolue à proposer ses solutions de paiement mobile aux marchés émergents, comme le Bangladesh, où les paiements électroniques devraient être multipliés par 20, passant de 500 millions de dollars à 10 milliards de dollars d'ici 2018.

Alors que MasterCard étend son incursion dans les marchés émergents, elle devrait continuer à alimenter la croissance de l'entreprise.

haussier. Les actions ont connu une tendance haussière majeure au cours des deux dernières années et ne montrent aucun signe de ralentissement.

Après avoir atteint un plus bas en décembre 2010 autour de 213 $, MA a fortement progressé et a plus que triplé à ce jour. Les actions se négocient actuellement près de leur plus haut historique de 759,70 $, ce qui a été fait le 18 novembre.

Les consolidations périodiques de l'action ont été brèves. En août, par exemple, les actions ont atteint un volume d'opérations supérieur à la normale, atteignant un sommet proche de 656 $. Le stock a rencontré une résistance et s'est légèrement replié.

Cependant, le recul a été de courte durée. En septembre, MA a franchi le seuil de la résistance en continuant de faire de nouveaux records.

En octobre, le titre a légèrement baissé, mais a rencontré un support proche du niveau de 656 $. Après avoir touché ce support, les actions ont progressé de façon constante.

En l'absence de toute résistance à proximité, MA pourrait continuer à apprécier. Les analystes qui suivent le titre ont des objectifs de prix aussi élevés que 890 $. Au niveau actuel, les traders affichent un potentiel de rendement de 18%.

Les perspectives techniques solides sont soutenues par des fondamentaux solides

Les analystes projettent une hausse de 12,6% du chiffre d'affaires du quatrième trimestre à 2,14 milliards $ contre 1,9 milliard $ -ago quart. Ils prévoient que les revenus de l'année 2013 augmenteront de 13,1% à 8,36 milliards de dollars contre 7,39 milliards de dollars l'année dernière. On estime que les revenus de 2014 augmenteront de 12,1% pour atteindre 9,37 milliards de dollars.

Les perspectives de bénéfices sont également solides. Les ventes du Black Friday devraient faire grimper le bénéfice des analystes de 23,8% à 4,98 $ par rapport à 4,86 ​​$ au quatrième trimestre.

Pour l'ensemble de l'année 2013, les bénéfices devraient augmenter de près de 20% à 26,40 $ par action à partir de 22,04 $ l'année dernière. Et le bénéfice de 2014 devrait s'établir à 31,02 $ par action, en hausse de 17,5%.

En plus d'une perspective fondamentale solide, la société a un bilan sain avec plus de 6 milliards de dollars en espèces et aucune dette à long terme.

Risques à considérer:

Comme je l'ai décrit dans mon article du 1er novembre sur NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) , les solutions de paiement électronique semblent être la vague du futur. MasterCard a une forte présence dans ce secteur. C'est la deuxième plus grande société de cartes de crédit, derrière Visa (NYSE: V) . Cependant, les nouvelles options de paiement électronique comme Google Wallet pourraient donner à l'entreprise une course pour son argent et nuire à la croissance de MA Configuration de trading recommandée:

- Acheter MA au prix du marché

- Définir stop loss à 655,79 $, juste en dessous du soutien actuel fourni par la ligne de tendance majeure et le niveau de consolidation précédent près de 656 $

- Fixation de l'objectif initial de prix à 890 $ pour un gain potentiel de 18%