Comment investir sans sacrifier vos valeurs

Les valeurs sociales ne sont peut-être pas la première chose qui vous vient à l’esprit lorsque vous investissez dans le marché boursier, mais il existe de nombreuses façons pour les investisseurs d’aligner leurs portefeuilles sur leurs convictions et leurs passions.

Les investissements fondés sur les valeurs existent depuis un certain temps - les groupes religieux ont une longue histoire - mais en raison de la demande croissante et d'un meilleur accès aux données, les investisseurs disposent aujourd'hui de plus de choix de placement fondés sur des valeurs que jamais auparavant. En outre, ces investissements ont souvent des performances concurrentielles: une étude 2016 de TIAA Global Asset Management a conclu que les indices de placement ayant des objectifs socialement responsables obtenaient des performances à long terme similaires à celles des indices de marché généraux.

Voici comment aligner vos investissements sur vos convictions et l’impact que cela peut avoir.

Définissez vos valeurs

Pensez à vos passions - vous soutenez par le biais de dons, d'activisme, de convictions religieuses ou politiques et des entreprises que vous fréquentez. Maintenant, fusionnez ces valeurs - pensez aux politiques de changement climatique, à la diversité des entreprises, aux droits de l'homme, aux tests sur les animaux ou aux idéaux religieux - aux critères que vous utilisez pour sélectionner les investissements.

Les stratégies basées sur les valeurs portent plusieurs noms. Il existe des investissements durables, responsables et à impact, ainsi que des investissements socialement responsables très confus. Ces approches examinent les caractéristiques des entreprises - en particulier celles liées aux questions environnementales et sociales et aux pratiques de gouvernance d’entreprise - afin de déterminer la pertinence des investissements.

Vous pouvez inclure ou exclure des investissements en fonction de l’appui de vos valeurs. Par exemple, vous pouvez exclure les entreprises qui fabriquent des produits du tabac - ou inclure des entreprises respectant l'égalité des sexes dans les postes de direction.

De nombreux fonds communs de placement et fonds négociés en bourse utilisent l'une ou l'autre de ces options de sélection. Le filtrage négatif exclut les entreprises basées sur certaines valeurs et a toujours été l'approche privilégiée pour les stratégies socialement responsables et confessionnelles. Le filtrage positif cherche à inclure les entreprises qui soutiennent explicitement certaines valeurs. Cette approche a gagné en popularité au cours des dernières années parmi les investisseurs soucieux des questions environnementales, sociales ou des entreprises.

Passez en revue vos choix d'investissement

Aux États-Unis, plus de 20% de l'actif sous gestion professionnelle, soit environ 8 700 milliards de dollars, ont été investis selon des principes de développement durable en 2016, selon un rapport du Forum pour l'investissement responsable et durable parrainé par la MacArthur Foundation, Bloomberg et plusieurs institutions financières..

Bien que vous puissiez effectuer des recherches minutieuses pour identifier les actions individuelles qui correspondent à vos valeurs, il est souvent plus facile de choisir parmi les fonds communs de placement et les ETF créés par des entreprises d’investissement.

Si vous avez un compte chez un courtier en ligne, vérifiez ses offres axées sur les valeurs. Par exemple, Charles Schwab maintient une liste de ce qu’il appelle les fonds communs de placement et les FNB «socialement responsables», avec plus de 100 fonds disponibles sur sa plate-forme OneSource. Fidelity et Merrill Edge disposent également d’outils pour identifier les investissements qui supportent des valeurs spécifiques.

Pendant ce temps, l'application d'investissement Stash propose des thèmes axés sur la mission, dont «Clean & Green», «Do the Right Thing» et «Equality Works». Motif Investing a récemment lancé des portefeuilles automatisés répondant à l'un des trois objectifs sociaux suivants: la planète durable., travail juste ou bon comportement d’entreprise. Cela s'ajoute à ses autres «motifs», qui peuvent être personnalisés par des collections thématiques allant jusqu'à 30 actions ou que les utilisateurs d'ETF peuvent personnaliser.

Comme pour toute décision d’investissement, il est important de faire vos devoirs. Cela inclut la recherche sur la performance, les actifs et les frais d’un fonds. Morningstar attribue gratuitement des notes de durabilité à environ 20 000 fonds communs de placement et FNB mondiaux.

La valeur des valeurs

Les investissements fondés sur les valeurs peuvent être difficiles à vendre pour les investisseurs qui doutent de leur capacité à faire la différence, mais ils ne doivent pas perdre espoir, a déclaré Janet Brown, présidente de FundX Investment Group, qui a récemment lancé un fonds d'investissement durable.

«Nous devons en quelque sorte comprendre que les flux monétaires peuvent modifier le comportement des entreprises», dit-elle.

Le sentiment d'engagement est important, notamment parce que l'activisme des actionnaires est un élément clé de l'investissement à impact. Trillium Asset Management, une société spécialisée dans les investissements durables, a récemment soumis une proposition d'actionnaire qui a abouti à l'engagement de Tractor Supply Co. de réduire les émissions de gaz à effet de serre. Trillium a également utilisé des propositions pour impulser des réformes dans les rapports sur la durabilité et les politiques de salaire minimum à Chipotle.

Le marché peut sembler un lieu non conventionnel pour exprimer vos valeurs. Mais si trouver des investissements qui correspondent à vos valeurs vous rend plus enthousiaste, plus impliqué et plus investi, vous devez tenir vos convictions au plus près de vos décisions.

N'oubliez pas que les stratégies socialement responsables ne devraient pas dicter votre portefeuille. Essayez d’exprimer vos valeurs en investissant dans divers actifs - actions, obligations, fonds communs de placement et FNB - ainsi que dans différents composants de chacun. Comme pour tout investissement, la diversification et la gestion des risques restent essentielles dans les stratégies d'investissement basées sur des valeurs.

Anna-Louise Jackson est rédactrice chez Investmentmatome, un site Web sur les finances personnelles. Courriel: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Cet article a été écrit par Investmentmatome et a été publié à l'origine par The Associated Press.