Définition et exemple d'un conseiller financier personnel

Description:

Un conseiller financier personnel (également orthographié conseiller financier personnel) est un professionnel de l'investissement qualifié qui aide les gens à se fixer des objectifs financiers à long terme

Comment ça marche (Exemple):

Un conseiller financier personnel ressemble à un conseiller en placement, planificateur financier, gestionnaire de placements ou conseiller en placement.

Un conseiller financier personnel analyse la situation financière actuelle d'un client et aide le client à fixer des objectifs financiers raisonnables et réalisables. Il ou elle peut répondre à un large éventail de questions avec compétence. Les conseillers financiers personnels font également des recommandations d'investissement, fournissent des conseils objectifs et aident les clients à peser les conséquences financières des décisions de vie.

Les conseillers financiers personnels doivent posséder une expertise en planification fiscale, en répartition d'actifs, en gestion des risques, en planification de la retraite et en planification successorale afin d'aider les clients à toutes les étapes de la vie et dans diverses circonstances. Dans certains cas, un client laissera son conseiller financier personnel agir comme fiduciaire, ce qui signifie que le client donne au conseiller financier personnel la permission de prendre des décisions au nom du client sans consulter préalablement le client pour approbation. Les conseillers financiers personnels facturent souvent à l'heure ou ils facturent au client un pourcentage des actifs sous gestion

Pourquoi ça compte:

Les conseillers financiers aident des millions de personnes à s'organiser financièrement et les aident à prendre des décisions éclairées.

Dans la plupart des états, n'importe qui peut s'appeler un conseiller financier personnel parce qu'il y a peu de conditions de permis et peu de règlement. Il existe plusieurs titres de compétences que les conseillers financiers personnels peuvent obtenir, cependant, et le plus commun est le titre de Certified Financial Planner (CFP). Un conseiller doit réussir le test CFP, avoir un niveau d'éducation préalable approprié, signer un code d'éthique et posséder plusieurs années d'expérience en planification avant d'obtenir le droit d'utiliser le titre de CFP. Les CFP doivent également obtenir un certain nombre d'heures de formation continue chaque année pour garder la désignation.

Plusieurs organisations aident les gens à trouver des conseillers financiers personnels qualifiés, y compris l'Association nationale des conseillers financiers (NAPFA), la Financial Planning Association (FPA) et le Conseil des normes du planificateur financier agréé.