Une stratégie de diversification simple que Buffett utilise pour obtenir des résultats

Travaillant pour le site jumeau d'InvestingAnswers, StreetAuthority.com, je fais pas mal de choses

Au cours d'une journée, j'écris peut-être un article … en discutant des choix potentiels avec notre personnel … en recherchant le prochain hotspot à investir … en allant même avec mes idées d'articles avec mes collègues Et avec tant de choses, je me trouve un peu fatigué au fur et à mesure que la journée avance

Pour lutter contre cela, j'essaie de me mettre au travail environ une heure plus tôt que le reste du personnel. Parfois, je travaille simplement à la maison avant d'entrer au bureau.

Je ne fais pas ça pour montrer, mais je trouve que je peux en faire plus en une heure (quand je peux simplement me concentrer sur une tâche sans distraction)

Désactiver le bruit de fond me permet de simplifier les choses et d'obtenir de meilleurs résultats.

Qu'est-ce que cela a à voir avec l'investissement? Une tonne.

Pourquoi la diversification est comme boire à partir d'un tuyau d'incendie

Parfois, les eaux d'investissement sont aussi claires que la boue pour les investisseurs de détail. Après tout, il y a littéralement des milliers de jeux potentiels.

Vous pourriez essayer de jouer un rebond dans les constructeurs automobiles. Vous pouvez échanger les banques le jour même. Vous pourriez rester avec des fonds indiciels et surmonter toute tempête. Vous pourriez même essayer de trouver des entreprises qui sont simplement sous-évaluées et rebondiront une fois que le marché aura remarqué.

Mais le problème est qu'il y a trop d'options - c'est comme essayer de boire avec un tuyau d'incendie. Trop de choix font qu'il est difficile d'identifier le seul investissement qui fera de votre portefeuille un gagnant. Au lieu de cela, comme je le fais tous les matins en début de matinée, je pense que les investisseurs qui réussissent doivent détourner les distractions et concentrer leur attention. à un petit groupe des meilleures idées … boire à partir d'un verre, au lieu d'un tuyau d'incendie.

En rétrécissant votre portefeuille, vous trouverez:

Il est plus facile de rester sur vos investissements

Si vous avoir un portefeuille de 50 actions, dans quelle mesure pouvez-vous prêter attention à chacune d'entre elles?

Même si vous lisez chaque semaine juste une heure, vous auriez un emploi à temps plein (plus 10 heures supplémentaires)

Et avec ce marché, il est plus important que jamais de surveiller vos avoirs. Au lieu de cela, un portefeuille de seulement 10-12 de vos meilleurs choix aurait besoin de beaucoup moins de temps pour suivre chaque semaine et vous dormirez probablement mieux la nuit en sachant que vous avez fait vos devoirs.

Meilleure performance du portefeuille

vous pensez que la moyenne serait plus élevée sur un test: une classe entière pleine d'étudiants, ou une poignée d'étudiants les plus intelligents choisis par l'enseignant?

La réponse est évidente. C'est la même chose avec votre portefeuille.

Regardez dans vos fonds. Si vous avez plus de 30, 40, voire 50 exploitations ou plus, je parie que vous en trouverez quelques-unes que vous pensez être simplement "OK". Bon sang, ça ne me surprendrait pas si vous en aviez quelques-uns que vous n'aimez même pas mais que vous n'avez tout simplement pas encore vendus.

Au lieu de cela, si vous réduisiez votre portefeuille à vos choix préférés? Votre portefeuille ne serait-il pas en bien meilleure forme à l'avenir? Vous auriez la crème de la crème, au lieu du champ entier. Rappelez-vous, il est difficile de surpasser le marché si votre portefeuille est le marché.

Vous n'êtes pas seul à réduire votre portefeuille

Warren Buffett

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B)

25 actions américaines cotées en bourse. C'est beaucoup pour un investisseur individuel, mais pour une entreprise avec des milliards à sa disposition, c'est étonnamment peu. En plus de cela, les cinq plus grandes positions de Berkshire représentent 73% de son portefeuille. Buffett est simplement un promoteur pour positionner un portefeuille afin de profiter des meilleurs choix. Il est même allé jusqu'à dire: "Si c'est votre jeu, la diversification n'a pas de sens, c'est fou de mettre de l'argent dans votre 20ème choix plutôt que dans votre 1er choix, c'est l'analogie" LeBron James ". phénomène de basketball LeBron James dans votre équipe, ne le sortez pas du jeu juste pour faire de la place à quelqu'un d'autre. "

Si le plus grand investisseur mondial suit cette approche, les autres investisseurs ne devraient-ils pas le faire?

Les actions individuelles peuvent toujours bien se porter, peu importe le marché

L'école de pensée de Buffett est l'un des principes fondamentaux de mon bulletin et son portefeuille de 100 000 $ en argent réel. Pensez-y - notre économie continue à courir chaud et froid. Les investisseurs sont toujours nerveux au sujet du chômage, des taux d'intérêt, du logement, du Moyen-Orient … la liste continue.

Peu importe ce qui se passe, il y a toujours des actions qui se portent bien.

Ross Stores (Nasdaq: ROST)

est en hausse de 176% depuis que le marché a atteint un record absolu en 2007 …

Dollar Tree (Nasdaq: DLTR) est en hausse de 91%. Les magasins de pièces d'auto (les conducteurs gardent les voitures plus longtemps et font plus de leur propre entretien et réparations) sont la même histoire. Advance Auto Parts (NYSE: AAP) est en hausse de 83% … AutoZone (NYSE: AZO) est en hausse de 108%. Je comprends que des années de conditionnement ont conduit des millions d'investisseurs à penser que la diversification est essentielle au succès. Et c'est, si vous voulez simplement correspondre au marché. Mais ce n'est pas ce que je m'efforce de faire. Je doute que vous le fassiez non plus. Article image compliments de Ruth Flickr.