Cinq façons de survivre à un déclin sévère du marché |

Supposons que la vague d'investissements a soudainement baissé à un rythme effrayant - disons sous la forme d'une baisse d'une journée de plus de 800 points dans le Dow Jones Industrial Average. Que feriez-vous?

Le légendaire Warren Buffett le dit le mieux: "Ce n'est que lorsque la marée descendra que vous découvrirez qui nage nu." Préparez-vous pour ces flux et reflux inévitables - ou attrapez-vous avec vos maillots de bain.

Voici les cinq façons de survivre aux dangers de nager nager

Ne rien faire

En cas de doute, ne rien faire votre meilleur pari. Les investisseurs agissent généralement trop rapidement à une grande baisse sur le marché - et ils font presque toujours la mauvaise chose. Contrôlez vos émotions et voyez comment les événements se déroulent. Pour citer un adage de Wall Street, "Ne jamais vendre dans la faiblesse du marché."

Le déclin pourrait être une aberration de courte durée. Étudier les raisons de ce changement soudain et vous pourriez constater que les fondamentaux du marché restent sains. Par exemple, la "correction" pourrait ne pas être une correction du tout, mais simplement une réaction excessive à une histoire sensationnelle de la semaine. Si oui, asseyez-vous bien. Le marché rebondira bientôt.

Le cycle de l'actualité d'aujourd'hui, alimenté par Internet, 24/7, a tendance à exagérer certains événements. Soyez sceptique quant à l'analyse hyperbolique des «experts» autoproclamés qui pèsent dans leurs opinions sur les raisons de la chute du marché. Lorsque vous entendez ou lisez des experts s'interrogeant sur la dernière calamité du marché, demandez-vous: «Si ils sont si intelligents, pourquoi ne l'ont-ils pas vu venir?»

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Si vous ne l'avez pas déjà fait, diversifiez vos positions

Votre propre analyse vous indique peut-être que des raisons légitimes sont à l'origine du déclin - disons un rapport sur les bénéfices véritablement minable combiné à un augmentation des demandes d'assurance chômage. Si c'est le cas, vous avez raison de prendre des mesures modestes. Idéalement, vous êtes déjà partiellement protégé par la diversification. Sinon, augmentez votre diversification parmi les différentes catégories d'actions, d'obligations, d'investissements rémunérés, d'immobilier, etc.

[Détail des réponses à l'investissement: Qu'est-ce que la diversification et pourquoi faut-il l'adopter.]

Rappelez-vous vos objectifs à long terme

Vous économisez en vue de votre retraite ou d'un autre objectif à long terme. Dans cet esprit, gardez un œil sur le long jeu. Ne paniquez pas et ne lancez pas votre stratégie d'investissement par la fenêtre. Respectez vos objectifs initiaux. Quand les marchés se rétabliront, vous serez dans une bonne position pour reprendre là où vous vous étiez arrêté.

Apportez des modifications mineures à vos allocations

Make minor - repeat, minor - des ajustements à vos allocations de portefeuille. Par exemple, si votre allocation actuelle est de 70% des stocks, et que les actions se gonflent soudainement, envisagez de réduire votre allocation d'actions à 60% et de combler la différence dans les obligations. Mais ne pas suivre l'erreur de nombreux investisseurs, qui réagissent de manière excessive au déclin soudain d'une certaine catégorie en l'abandonnant complètement.

Résistez à l'envie de faire des fluctuations sauvages dans vos allocations; le risque est que vous puissiez vendre vos actions juste avant qu'elles ne se rétablissent. Si vous mettez en œuvre un changement drastique de vos allocations, il est beaucoup plus difficile de revenir à votre stratégie initiale d'allocation des investissements.

[Plus: Découvrez comment protéger votre portefeuille grâce à l'allocation d'actifs objectifs à long terme.]

Vendre des produits cycliques surévalués

Si le krach est lié aux conditions économiques sous-jacentes, envisagez de ne vendre que les actions cycliques les plus faibles et de réaffecter l'argent à vos actions non cycliques. Restreignez votre vente à ceux qui sont surestimés et vulnérables à d'autres baisses. Assurez-vous de vous en tenir à ceux qui sont à des prix raisonnables ou à des évaluations avantageuses - ils pourraient justifier des investissements supplémentaires lorsque le marché regagnera sa santé mentale.

Les baisses de marché précipitées ne sont pas rares. En fait, ils sont inévitables. Lorsque le marché se tarit sur vous, il est important de faire confiance à vos recherches et de vous souvenir de vos objectifs à long terme. De cette façon, vous êtes sûr de vous rendre à la terre ferme.