Gardez votre sang froid: 6 conseils pour investir avec confiance dans ce marché turbulent

L'indice S & P 500 a chuté de 56,8% du 9 octobre 2007 au 9 mars 2009. Le système financier mondial s'est presque effondré. Le commerce mondial s'est arrêté. L'ancien chef de la Réserve fédérale américaine Ben Bernanke a récemment appelé septembre et octobre 2008 "la pire crise financière de l'histoire mondiale, y compris la Grande Dépression".

Ce qui a commencé il y a environ sept ans n'était pas une correction normale du marché: c'était un traumatisme économique. Et même si ce traumatisme est derrière nous depuis un certain temps, de nombreux investisseurs qui l'ont vécu ne peuvent le laisser partir.

Pour eux, c'est devenu le monstre sous le lit. Chaque fois que le marché chute, même le moindre bit, ils voient le potentiel d'un krach boursier. Et s'il y a une chose que j'ai apprise en tant qu'investisseur, c'est que l'objectivité - et non la peur - est mon allié.

J'investis depuis plus de trente ans. Certes, j'ai raté l'inflation élevée des années 1970. Mais j'avais de l'argent sur le marché le 19 octobre 1987. Connu sous le nom de «Black Monday», le marché a chuté de 22% en un seul jour.

J'ai eu de l'argent sur le marché pendant le crash de dotcom. Et j'ai eu de l'argent sur le marché au cours des cinq dernières récessions - y compris la récession déclenchée par la crise financière extraordinaire de 2007 et de 2008.

Dans tous les cas, l'objectivité et la prudence étaient des amis et la peur était un ennemi. Et l'une des pires choses que la peur puisse faire est de masquer les opportunités.

Par exemple, l'argent que les gens de l'ère de la dépression fourraient dans des livres et des matelas restait généralement là. Il n'a jamais été investi ni utilisé pour améliorer la qualité de vie qui l'a gagné.

Les faucons d'inflation évitaient les obligations après les années 1970, mais depuis 1980, les obligations (telles que mesurées par l'indice Barclays US Bond Aggregate) affichaient des rendements positifs en 31 ans sur 34, un meilleur résultat que l'indice S & P 500. évité le marché depuis le krach boursier qui a pris fin le 9 mars 2009, ont manqué des rendements d'environ 200%.

Les corrections de marché se produisent avec une certaine régularité - et nous pouvons être au milieu d'un maintenant. Mais il est peu probable qu'un autre traumatisme du marché se profile à l'horizon. Et ça me fait mal de penser que les investisseurs perdent le sommeil en se demandant si ce monstre de marché est sous leur lit.

J'ai donc rassemblé mes astuces préférées pour rester objectif - quels que soient les titres et les conditions du marché.

- Rappelez-vous que les experts peuvent se tromper:

Les experts peuvent se tromper depuis longtemps. Et les chaînes de télévision d'affaires trouvent des clients avec des points de vue extrêmes juste pour obtenir des évaluations. Alors, ne perdez pas une minute de sommeil sur les divagations d'experts ou de têtes parlantes à la télé. - Maintenez un confortable coussin d'argent:

En tant qu'investisseurs, nous nous sommes sentis coupables de détenir de l'argent. C'est comme si nous nous dérobions à nos responsabilités. Nous pensons que nous devrions toujours avoir notre portefeuille entier pour nous. Mais l'argent fonctionne pour nous. L'argent tient bien dans un ralentissement. L'argent nous aide à mieux dormir la nuit, peu importe ce que le marché nous réserve. Et les liquidités nous permettent d'acheter des opportunités en période de repli, sans avoir à liquider une autre position. Combien d'argent vous détenez est une décision personnelle basée sur vos besoins financiers, les conditions du marché et votre tolérance au risque. Mais si vous vous réveillez la nuit inquiète pour vos investissements, vous avez probablement besoin d'un peu plus d'argent dans votre portefeuille.

- Comptez vos dividendes:

Le renforcement positif est un outil précieux, surtout si les experts ou les marchés deviennent négatifs. Personnellement, j'aime revoir mes dividendes et réinvestissements de dividendes. - Réévaluez vos avoirs:

Dans ma newsletter, The Daily Paycheck, ma stratégie est d'acheter, de conserver et de réinvestir à long terme.. Mais lorsque les conditions économiques ou politiques mondiales changent, il est toujours bon d'évaluer son impact potentiel sur vos avoirs. Pour ce faire, vous devez rester objectif, ce qui peut être difficile lorsque l'information est limitée et que la panique commence à se propager. Ne vendez que ce que vous croyez avoir une perspective négative significative - et laissez les autres tranquilles. - Soyez prudent avec vos arrêts:

Je déconseille généralement l'utilisation de stop-loss de protection, en particulier dans les titres peu négociés. Si vous voulez sortir d'une position ou besoin d'augmenter l'argent - allez-y et vendez purement et simplement. Les positions très négociées peuvent connaître des mouvements de prix extrêmes, en particulier sur des marchés volatils - dans les deux sens. Et la dernière chose que vous voulez est d'être arrêté d'une position à un prix bas, seulement pour le regarder rebondir à la fin de la journée ou de la semaine. - Gardez une liste de courses

: préconiser "acheter sur la trempette" en général. "Pas cher" ne devrait pas être la seule raison d'acheter une sécurité. Après tout, ce qui semble bon marché aujourd'hui pourrait être moins cher demain. Mais les investisseurs ont une incitation spéciale à négocier des titres de grande qualité sur les baisses - parce que lorsque les prix baissent, les rendements augmentent. Et le verrouillage dans un revenu fiable et au-dessus de la moyenne est ce dont il s'agit. Et c'est l'une des raisons pour lesquelles je garde toujours un peu d'argent en main pour mon portefeuille Daily Paycheck.

Cet article a été publié sur StreetAuthority.com:

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