Êtes-vous prêt pour le prochain krach boursier?

Par Phillip Christenson

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Êtes-vous un peu effrayé par la récente volatilité du marché boursier? Pensez-vous à 2008, lorsque les actions ont chuté de près de 50%? Vous pensez que cela ne peut plus arriver? Eh bien, c'est possible et probablement. Mais je ne sais pas quand et personne d’autre ne le sait. La meilleure chose à faire: préparez-vous maintenant pour la crise à venir, que ce soit en 2015 ou dans 10 ans - et cela ne signifie pas que vous gardez votre argent dans un compte bancaire.

Il ne vous reste que deux choses à faire pour vous préparer à la prochaine crise financière. Le premier a trait à votre portefeuille et le second à vous, l'investisseur.

L'allocation d'actifs est la clé

En termes simples, la répartition de l'actif est la combinaison d'actions et d'obligations de votre portefeuille. Historiquement, les obligations ont tendance à être moins volatiles que les actions. Bien que cela soit généralement vrai, certaines obligations peuvent être aussi risquées (ou même plus) que les actions. Les obligations indésirables, par exemple, vous rapportent un taux d’intérêt plus élevé que les autres investissements, car ils comportent plus de risques. Je suggère d'éviter ces obligations et de m'en tenir à des obligations à faible risque, ce qui signifie des obligations à court terme et de qualité supérieure. Bien que ce type d’obligation verse un taux d’intérêt plus bas, il est fort probable qu’elles ne chuteront pas comme les actions ou les obligations plus risquées en 2008.

La clé consiste à calculer le montant des liquidités dont vous aurez besoin de votre portefeuille au cours des cinq, 10 ou 15 prochaines années (en fonction de votre tolérance au risque) et à investir ce montant dans des obligations de qualité supérieure plus sûres. (Remarque: vous pouvez investir dans ce type d’obligation par le biais d’un fonds commun de placement ou d’un fonds négocié en bourse plutôt que d’acheter des fonds individuels.) Ainsi, vous pouvez investir en toute confiance dans le marché boursier, sachant que les liquidités dont vous avez besoin sont investies dans une actif moins volatil. Si le marché baisse, vous pouvez être un vendeur patient et attendre que le marché se retourne pour vendre des actions. Un marché baissier moyen met de 2,8 à 5,2 ans à se rétablir, vous pouvez donc attendre presque toute baisse du marché avec cette stratégie.

Tout dépend de votre point de vue

Ne perdez pas de vue le fait que le marché boursier est un marché comme un autre. C’est un endroit où les gens se rassemblent pour acheter et vendre. Et comme sur tout autre marché, les vendeurs doivent parfois offrir des rabais pour vendre plus de produits ou, dans ce cas, décharger leurs stocks. Pensez donc à un marché baissier semblable à une vente sur vos actions préférées. Si vous imaginez le marché boursier de cette façon, vous apprendrez à aimer un marché en baisse. En cas de baisse du marché, vous pouvez acheter davantage d’actions des mêmes sociétés, mais à des prix inférieurs.

Que vous soyez jeune ou vieux, si vous utilisez la stratégie obligataire que j'ai décrite, vous souhaiterez un marché comme celui de 2008. Ensuite, vous pourrez acheter des actions à presque 50% de réduction tout en sachant que les liquidités dont vous avez besoin sont correctement définies. de côté dans le bon type de liens. Même en période de grande récession, ce n’était que cinq ans avant que nous commencions à atteindre de nouveaux sommets sur le marché.

C'est tout. Deux étapes et vous êtes prêt pour tout ce que le marché apporte. Mais vous devez être sûr de faire les deux étapes. Si vous ajustez votre portefeuille, la panique se produisant après une correction du marché, vous ne serez pas mieux loti. Ajustez notre portefeuille, ajustez votre façon de penser et vous serez prêt pour le prochain krach boursier.