X Surprenant Faits sur les fonds communs de placement et de retraite |

Pour beaucoup d'Américains, la retraite et les fonds communs de placement vont parfaitement ensemble. Comme le beurre de cacahuète et la gelée. Comme le football et le dimanche.

Comme la retraite et la panique.

OK, la panique peut être un mot trop fort, mais peut-être pas …

1. Selon TrimTabs Investment Research, 77,4 milliards de dollars ont été versés en janvier 2013 à des fonds communs de placement boursiers et des FNB cotés aux États-Unis. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Plus de 40 milliards de dollars ont été versés dans des fonds obligataires.

2. À la fin de 2011, 23,8 billions de dollars étaient investis dans des fonds communs de placement à travers le monde, selon le livre de bord 2012 de l'Investment Company Institute. Cela correspond à peu près aux produits intérieurs bruts combinés de 2011 pour les États-Unis et la Chine (23 900 milliards de dollars, d'après le CIA World Factbook.)

3. En 1980, seulement 5,7% des ménages américains possédaient des fonds communs de placement. À la fin de 2011, ce chiffre était de 44,1%, selon le Factbook ICI.

4. Le pourcentage d'Américains participant à des fonds communs de placement à date cible a bondi de 19% en 2006 à 36% à la fin de 2010, selon le Factbook ICI.

5. Fin 2011, on dénombrait 1 134 ETF, selon le Factbook ICI. C'est 11 fois plus qu'en 2001 alors qu'il y en avait 102.

6. À la fin de 2011, l'actif médian des fonds communs de placement détenus par un ménage qui possède des fonds communs de placement était de 120 000 $, selon le Factbook ICI.

7. À la fin de 2011, le nombre médian de fonds communs de placement appartenant à des ménages possédant des fonds communs de placement était de quatre, selon le Factbook ICI.

8. Les familles américaines détenaient 21,5% de leurs actifs en actions en 2010, selon l'Enquête sur les finances des consommateurs de la Réserve fédérale. En 2010, ce nombre était tombé à 14%.

9. Cette même enquête a indiqué que 38,1% des actifs des familles américaines en 2010 étaient détenus dans des comptes de retraite. C'est en hausse de 29% en 2001.

10. Selon l'enquête de la Fed, plus de la moitié (58,1%) des familles américaines blanches et non hispaniques avaient des comptes de retraite en 2010. Seulement 34,4% des familles non blanches ou hispaniques l'ont fait.

11. Seulement 7,9% des familles non blanches ou hispaniques possédaient des actions en 2010, selon l'enquête de la Fed sur les finances des consommateurs. C'est moins de la moitié du pourcentage (18,6%) de familles américaines blanches, non hispaniques, qui possédaient des actions.

12. Selon l'enquête de la Fed sur le crédit à la consommation, seulement 45,9% des personnes résidant dans le Sud des États-Unis détenaient des comptes de retraite en 2010. Toutes les autres régions des États-Unis dépassent 50%, le Midwest arrivant en tête avec 54,6%.

13. Environ la moitié (47%) des Américains s'attendent à obtenir un remboursement d'impôt en 2013, selon un sondage de TD Ameritrade. Seulement 15% de ceux qui anticipent un remboursement disent qu'ils vont investir ce qu'ils récupèrent de l'Oncle Sam. C'est le même pourcentage qui prévoit de le dépenser pour des articles discrétionnaires. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Les hommes sont beaucoup plus susceptibles que les femmes (58% à 41%) de dire qu'ils gèrent leur propre portefeuille de retraite, selon un sondage du conseiller en investissement en ligne Jemstep.com. Au total, la moitié des adultes américains ayant un portefeuille de retraite ont dit qu'ils le géraient seuls. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. La Grande Récession a encore des gens qui chancellent des années plus tard. En 2008, 36% des ménages propriétaires de fonds communs de placement étaient prêts à prendre un risque d'investissement «supérieur à la moyenne ou substantiel», selon l'Investment Company Institute. En 2012, ce nombre était tombé à seulement 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Malgré la grande récession, les baby-boomers ont augmenté leur épargne médiane des ménages dans les comptes de retraite de 75 000 $ à 99 000 $ de 2007 à 2012, selon le Transamerica Center for Retirement Studies. Les économies de la génération Xers sont passées de 32 000 $ à 42 000 $.