Définition et exemple d'auto-évaluation |

Qu'est-ce que c'est:

L'acte d'autrui est une activité illégale qui se produit lorsqu'une personne ou une entité le devoir met ses propres intérêts avant les intérêts d'un client dans une transaction.

Comment cela fonctionne (Exemple):

Disons que John Doe possède 500 000 actions de la société XYZ. Il s'agit d'un nombre considérable d'actions de la société, et la vente va probablement faire baisser le prix de l'action.

Jane Smith, conseillère financière de John Doe, reçoit l'ordre de vente de John Doe. Jane Smith possède personnellement des actions de la société XYZ et sait que l'ordre de John va les faire valoir moins. Pour éviter la perte, elle vend d'abord ses actions et passe ensuite l'ordre de John. Jane est auto-traitant.

Ce n'est pas la seule forme de transactions personnelles. L'idée est que le fiduciaire place ses propres intérêts devant les intérêts du client. Les ventes de produits dans lesquels le fiduciaire détient une participation pourraient compter, tout comme l'achat d'une maison que votre client immobilier a l'intention d'acheter. Si vous êtes un partenaire dans une entreprise, vous pouvez aussi ne pas informer vos partenaires que vous avez exploité une opportunité commerciale qui aurait dû être exploitée par l'entreprise.

Pourquoi ça compte:

Les transactions à caractère personnel sont illégales, et les clients touchés par des opérations d'initiés pourraient intenter des poursuites. Par conséquent, il est important de comprendre vos obligations envers les clients si vous êtes un fiduciaire, un avocat, un mandataire social, un membre du conseil d'administration ou un conseiller financier.