Alors que faire si vous attendez un peu plus longtemps pour être payé? |

Est-ce important si vous attendez plus longtemps pour être payé par vos clients? Seulement environ un million de dollars. Dans cet exemple, l'entreprise à gauche est payée par ses clients en 45 jours en moyenne et celle sur la droite en 90 jours. Rien d'autre ne change. Les hypothèses pour les ventes, les coûts, les dépenses et tout le reste sont exactement les mêmes. Dans le premier cas, le solde de trésorerie minimum est juste inférieur à un demi-million de dollars, et dans le second cas, celui de droite, le solde de trésorerie est en réalité un déficit de plus d'un demi-million de dollars.

les implications. Les deux scénarios ont les mêmes ventes d'environ 6 millions de dollars par an, avec les mêmes bénéfices d'environ 7% sur les ventes. Mais l'entreprise de gauche se débrouille très bien, et l'entreprise de droite a de gros problèmes, peut-être même moins.

Source: Business Plan Pro, Plan d'échantillonnage AMT, Cash Pilot View. Le projet pilote de trésorerie permet un ajustement instantané des variables de trésorerie critiques, y compris les ventes à crédit en pourcentage des ventes, des jours de collecte, des stocks disponibles et des jours de paiement. Cette vue montre le scénario de gauche avec 45 jours de collecte en moyenne, et celui de droite avec 90 jours en moyenne.