Examen de l'investissement dans Capital One 2017

Note de l'éditeur: Capital One a accepté de vendre environ 1 million de ses comptes de courtage de détail à E-Trade. Voir la revue du commerce électronique par Investmentmatome.

Capital One Investing n'a peut-être pas le nom de reconnaissance de ses pairs plus enclins à la publicité, mais ce courtier en ligne offrant une gamme complète de services se distingue par ses frais peu élevés et ses options de création de portefeuille. Pour les investisseurs en quête de simplicité, aucun minimum de compte ni frais d’inactivité ne sont imposés, et les commissions sur les commissions sont facturées à un prix concurrentiel d’un montant forfaitaire de 6,95 $.

Les régimes novices de Capital One Investing sont particulièrement attrayants pour les débutants: ils prévoient des coûts inférieurs pour les investissements récurrents, la possibilité d’accumuler des actions partielles et un programme de réinvestissement automatique et sans dividendes. Les traders fréquents peuvent être contrariés par l’absence de plate-forme de trading et les traders plus avancés peuvent ne pas trouver le degré de détail qu’ils recherchent.

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3.5 Classement Investmentmatome

FAITS RAPIDES

• Commission: 6,95 $
• Compte minimum: Aucun
• Promotion: jusqu'à 600 $ pour les nouveaux comptes, selon le solde

Commencer sur le site sécurisé de Capital One Investing

Capital One Investing est idéal pour:

• Clients bancaires Capital One
• Investisseurs débutants
• Investisseurs souhaitant des options de constitution de portefeuille et d’investissement automatique

Capital One Investing en un coup d'œil

Catégorie	Évaluation	La description
Global
Frais de négociation d'actions		$6.95 3,95 $ avec des plans d'investissement automatiques
Opérations sur options		6,95 $ + 75 cents par contrat
Compte minimum		Aucun
Frais de compte (annuel, transfert, fermeture, inactivité)		Pas de frais annuels ou d'inactivité Transfert ou frais de clôture jusqu'à 75 $
Plateforme d'échanges		Aucun
Application mobile		Capacités moyennes; peut échanger et suivre des avoirs mais ne reflète pas la plateforme de bureau
Fonds communs de placement		459 fonds communs de placement sans frais de transaction 19,95 $ de commission pour les frais de transaction
FNB sans commission		Aucun
Recherche et données		Gratuit et complet
Titres négociables		Stocks Fonds communs de placement FNB Les options
Options de support client		Assistance téléphonique du lundi au vendredi de 8h à 21h ET Support par email et chat en direct Plus de 800 succursales dans huit États et à Washington, D.C.
Promotion		Jusqu'à 600 $ pour les nouveaux comptes, selon le solde

Où Capital One Investing brille

Plan d'investissement automatique: Mettre de l'argent de côté pour investir peut être décourageant pour de nombreux débutants. Le plan ShareBuilder de Capital One Investing vise à faciliter les choses. Les investisseurs peuvent programmer des investissements de n’importe quel montant sur une base hebdomadaire, bimensuelle ou mensuelle, en choisissant parmi plus de 7 000 actions et fonds négociés en bourse. Chaque commande traitée comportera des frais réduits de 3,95 $. Vous devez prendre cela en considération lorsque vous décidez combien vous souhaitez mettre de côté pour chaque période, mais il y a deux autres avantages: vous pouvez activer ou désactiver le régime à tout moment et accumuler des actions partielles.

Portfolio Builder: Cet outil simplifie le processus - et le coût - d’investissement dans un portefeuille diversifié de FNB basé sur des modèles de répartition de l’actif. Vous choisissez votre style de placement, un montant à investir sur une base régulière et une famille de fonds. Capital One Investing constitue un portefeuille de six à huit FNB, et des frais fixes de 18,95 $ vous sont facturés pour chaque commande traitée. Comme dans le plan d’investissement automatique, vous pouvez acheter des actions partielles puisque vous investissez un montant en dollars plutôt que d’acheter un nombre défini d’actions à chaque période. Le montant forfaitaire permet de réaliser des économies par rapport à un investissement individuel dans les FNB, en particulier parce que Capital One Investing n’offre aucun FNB sans commission.

Pas de dépôt minimum et frais minimes: Capital One Investing n'exige aucun dépôt minimum sur les comptes de courtage, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs débutants. Les commissions du courtier sont compétitives. Ses commissions forfaitaires de 6,95 $ sont plus chères que celles de certains courtiers à escompte comme TradeKing et OptionsHouse, mais elles sont équivalentes ou moins chères que celles d’autres courtiers à service complet tels que Charles Schwab et TD Ameritrade. Capital One Investing se distingue également par ses faibles frais; il ne facture aucun frais d'inactivité et les transactions assistées par des courtiers ne représentent que 19,95 $. Le courtier propose plus de 450 fonds communs de placement sans frais de transaction, et les transactions d'autres fonds communs de placement se négocient également à 19,95 $, ce qui est inférieur à celui de la plupart des autres courtiers en ligne.

Outils et recherches: Pour un courtier qui n’a pas de plate-forme de négociation (plus de détails ci-dessous), Capital One Investing offre un nombre impressionnant d’outils. Vous pouvez utiliser le programme de sélection des investissements du site pour trier rapidement les ETF, les fonds communs de placement et les actions en fonction de critères tels que le volume moyen sur 90 jours, le rendement du dividende et la stratégie du fonds. Vous pouvez également évaluer et comparer des fonds similaires à l'aide des notes et performances de Morningstar. Un outil Et si j’avais investi vous permet de tirer des leçons de vos erreurs et de montrer la valeur d’une action aujourd’hui si vous investissiez un certain montant à une date antérieure. Le site offre également des fonctionnalités de cartographie, des alertes de suivi et des listes de surveillance, ainsi que des outils de «cartographie thermique» qui illustrent visuellement les performances de différents investissements.

Là où Capital One Investing manque

Pas de plateforme de trading: La maison de courtage n’a pas de plate-forme de commerce séparée basée sur le bureau ou sur le Web.Au lieu de cela, vous effectuerez des transactions sur le site Web Capital One Investing, qui est bien organisé, facile à utiliser et doté de l’application mobile correspondante. Les traders expérimentés ou fréquents voudront une plate-forme de négociation robuste, mais les investisseurs débutants - qui semblent être la cible principale de la société - ne remarqueront probablement pas cette pièce manquante.

Aucun FNB sans commission: Grâce à son plan d'investissement automatisé et à son outil de création de portefeuille, Capital One Investing offre aux clients un accès aux ETF à des coûts de commission inférieurs. Cependant, le courtier en ligne n’offre pas de FNB sans commission. C’est une omission notable, d’autant plus que des concurrents comme Charles Schwab renforcent leurs offres.

Choix d'investissement limité: Capital One Investing compte moins de 500 fonds communs de placement sans frais de transaction, soit beaucoup moins que d’autres courtiers en ligne, y compris Fidelity et TD Ameritrade. Les clients peuvent négocier des actions, des fonds communs de placement, des ETF et des options, mais pas des devises, des contrats à terme standardisés ou des obligations individuelles.

La ligne du bas

Capital One Investing s'adresse aux investisseurs débutants et le courtage élimine certains des obstacles redoutables à l'entrée en n'exigeant aucun minimum de comptes et en offrant des commissions peu élevées.

Soutenu par une bibliothèque de recherche robuste qui aidera les nouveaux investisseurs à se constituer une base de connaissances solide, le plan d’investissement automatique et l’outil Portfolio Builder encouragent une routine d’investissement régulière. Tous ces outils sont encore plus accessibles pour les clients existants de Capital One Banking, qui bénéficieront de la facilité administrative de mettre tous leurs comptes sous un même toit.

Les traders plus avancés peuvent être déçus par le manque de sélection, le nombre d'offres sans commission et l'accès à une plateforme de trading.

Anna-Louise Jackson est rédactrice chez Investmentmatome, un site Web sur les finances personnelles. Courriel: [email protected]. Gazouillement: @ aljax7 .

Mis à jour le 14 février 2017.