Investissement traditionnel - Stratégie d'achat et de conservation
QU'EST CE QU'UN GIE ? (Pour les Taxis)
Si vous voulez faire de l'argent sur le marché boursier avec une méthode éprouvée, vous devriez envisager d'acheter et de détenir des actions. Avec l'approche buy-and-hold, les investisseurs achètent des actions et les conservent pendant un an ou plus. Les meilleures actions à investir dans le cadre d'opérations d'achat et de rachat sont les sociétés à grande capitalisation, ces actions très liquides et largement négociées de sociétés établies et solides. Ces actions ont souvent des antécédents de versement de dividendes, ce qui permet à l'investisseur de gagner de l'argent en attendant que le cours de l'action augmente.
Parce que la période de détention dans l'approche buy-and-hold est généralement d'un an ou plus, cette méthode de placement à long terme se prête à l'achat et à la détention de titres de valeur. Les actions de valeur sont celles qui sont considérées comme sous-évaluées et qui devraient s'apprécier pendant un an ou plus jusqu'à ce qu'elles atteignent ce que le marché considère comme un prix juste ou global. Si l'investisseur les a achetées à bas prix, il devrait éventuellement gagner de l'argent.
Les stocks qui croissent plus rapidement, avec de nouveaux produits ou dans des industries plus récentes, sont appelés stocks de croissance. Certains de ces titres s'inscrivent également dans l'approche buy-and-hold, surtout si leurs hausses de prix sont progressives et que les investisseurs peuvent les acheter à bas prix et les conserver. Parfois, les actions de valeur, qui ont peut-être augmenté graduellement, ont une poussée de croissance supplémentaire qui ajoute à leur appréciation des prix, ce qui peut donc rapporter encore plus cher à l'investisseur à long terme qui achète et maintient. Achat et mise en attente
Lorsque vous envisagez d'acheter une action en tant qu'investissement acheteur-vendeur, examinez les données fondamentales. Les fondamentaux mesurent la performance de l'entreprise sous-jacente à l'action. Rappelez-vous, lorsque vous achetez une part de stock, vous achetez une petite quantité de propriété dans une entreprise, une partie de ses revenus futurs.
L'une des considérations les plus importantes d'une entreprise est combien elle gagne. Les bénéfices sont une indication importante de la performance d'une entreprise. Les revenus sont-ils stables? Sont-ils en croissance? L'historique des bénéfices sur plusieurs années peut souvent être un indicateur de ce que l'entreprise pourrait faire dans le futur.
Si une entreprise a augmenté ses bénéfices de 10% en moyenne par an au cours des cinq dernières années, sa croissance ralentit ensuite à 5%, vous devriez examiner pourquoi cette tendance à la croissance a diminué. Peut-être est-ce en raison des conditions générales de l'entreprise ou de l'industrie, ou peut-être que la direction de l'entreprise ne fonctionne pas aussi bien. Inversement, si la tendance des bénéfices est à la hausse, évaluez pourquoi et si elle est susceptible de se poursuivre.
Le ratio cours / bénéfice (P / E) est une mesure de la valeur exprimée comme un ratio indiquant combien un investisseur paie pour un dollar prospectif des bénéfices de l'entreprise. Le P / E est calculé en prenant le prix actuel de l'action et en le divisant par le bénéfice par action. Par exemple, si une action se vend à 10 $ et rapporte 1 $ par action annuellement, le P / E est de 10. Si l'action se vend à 20 $ et rapporte 4 $ par action, le P / E est de 5. Un P / E souvent faible représente un prix d'aubaine, car il est évidemment préférable de ne payer que cinq fois, plutôt que 10, par dollar de salaire. Vous devriez comparer les stocks seulement dans les industries similaires les uns aux autres, par exemple les services publics aux services publics ou les stocks de technologie aux stocks de technologie, en comparant les P / E. Il peut aussi y avoir des moments où un P / E est extrêmement bas pour un titre non pas parce que c'est une bonne affaire, mais parce que ses perspectives commerciales sont mauvaises.
Beaucoup de sociétés établies paient une partie de leurs bénéfices aux investisseurs sous la forme d'un dividende. Idéalement, cela signifie que l'entreprise se débrouille assez bien dans les affaires pour avoir un excédent de trésorerie pour payer un dividende. Beaucoup de sociétés prospères augmentent leurs paiements de dividendes chaque année, et certains ont une longue histoire de plusieurs années d'augmentation de leurs dividendes. Ces actions qui versent des dividendes sont souvent idéales pour les investisseurs acheteurs et vendeurs. Le dividende qui vous est versé pendant que vous détenez l'action ajoute à votre rendement total lorsque le cours de l'action finit par augmenter.
Le flux de trésorerie est le montant des entrées et sorties de trésorerie d'une entreprise en tant que mesure annuelle et comprend les produits et les charges, ainsi que les activités de financement et d'investissement. Les flux de trésorerie donnent une idée de la somme d'argent générée et dépensée par l'entreprise et ont souvent été qualifiés d'élément vital d'une entreprise. C'est un indicateur de la santé financière de l'entreprise.
Un montant élevé de dette à long terme, en particulier lorsqu'il n'est pas couvert par des fonds en caisse, peut être préoccupant, alors qu'une faible dette à long terme est plus souhaitable.. C'est une mesure évidente de la santé financière globale d'une entreprise.
La valeur comptable est la mesure de ce qu'une entreprise vaut si tout était liquidé, actif moins passif. Si la société a une valeur comptable de, par exemple, 25 $ par action, mais que l'action se vend à seulement 15 $ par action, cela représente un marché potentiel, car un investisseur a la possibilité d'acheter le titre en payant moins que
Pour un succès garanti
Les indicateurs ci-dessus vous fourniront de nombreuses informations fiables sur lesquelles fonder vos décisions d'achat et de mise en attente. Vous devriez également évaluer les perspectives d'affaires de l'entreprise, que ce soit dans une industrie en bonne santé et si elle développe de nouveaux produits, de nouveaux marchés ou des parts de marché en croissance. Surveillez constamment les fondamentaux après avoir acheté le stock; N'achetez pas simplement le stock et oubliez-le. Bien que beaucoup aient dit dans nos marchés modernes que la méthode d'achat et de conservation est morte, il s'agit toujours d'une stratégie qui a fait ses preuves et qui a été couronnée de succès et qui peut mener à une grande richesse.
